Keuangan adalah salah satu prasyarat penting untuk memulai bisnis apa pun. Selanjutnya, kumpulan dana yang cukup dan manajemen keuangan yang efisien diperlukan sepanjang masa hidup bisnis dan bahkan ketika sebuah perusahaan dijual atau dibubarkan. Oleh karena itu, dana perlu dikelola, diatur sesuai prosedur, dan dipantau di setiap langkah siklus hidup bisnis.

Setiap bisnis yang mengelola keuangannya dengan lebih baik mengalami pertumbuhan eksponensial, dan bisnis yang salah mengelola sumber daya dan aktivitas keuangannya biasanya mengalami kerugian atau menghasilkan keuntungan yang lebih rendah. Mari selami lebih dalam dunia manajemen keuangan.

Apa itu Manajemen Keuangan?

Secara sederhana, manajemen keuangan adalah fungsi bisnis yang berurusan dengan investasi sumber daya keuangan yang tersedia dengan cara yang lebih besar keberhasilan bisnis dan laba atas investasi (ROI) tercapai. Profesional manajemen keuangan merencanakan, mengatur, dan mengendalikan semua transaksi dalam bisnis. Mereka fokus pada sumber modal apakah itu dari investasi awal oleh pengusaha, pembiayaan utang, pendanaan ventura, masalah publik, atau sumber lainnya. Profesional manajemen keuangan juga bertanggung jawab atas alokasi dana dengan cara yang dioptimalkan untuk memastikan stabilitas dan pertumbuhan keuangan yang lebih besar bagi organisasi.

Pentingnya Manajemen Keuangan

Manajemen keuangan suatu organisasi menentukan tujuan, merumuskan kebijakan, menjabarkan prosedur, mengimplementasikan program, dan mengalokasikan anggaran yang terkait dengan semua kegiatan keuangan bisnis. Melalui praktik manajemen keuangan yang disederhanakan, dimungkinkan untuk memastikan tersedianya dana yang cukup bagi perusahaan pada setiap tahap operasinya. Pentingnya manajemen keuangan dapat dinilai dengan melihat mandat intinya:

·         Ketersediaan dana yang cukup

·         Menjaga keseimbangan antara pendapatan dan pengeluaran untuk memastikan stabilitas keuangan

·         Memastikan ROI yang efisien dan tinggi

·         Membuat dan melaksanakan rencana pertumbuhan dan ekspansi bisnis

·         Menjaga organisasi terhadap ketidakpastian pasar melalui memastikan dana penyangga

Mari kita lihat lebih dalam ruang lingkup manajemen keuangan untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang pentingnya manajemen keuangan.

Ruang Lingkup Manajemen Keuangan

Manajemen keuangan dalam suatu perusahaan diatur oleh prinsip bahwa ia harus melindungi kepentingan keuangan para investor, pemegang saham, dan memastikan pertumbuhan bisnis. Selain mengamankan kepentingan mereka, manajer keuangan juga diharapkan memastikan ROI yang lebih besar yang menghasilkan lebih banyak kekayaan bagi semua pemegang saham. Ada tujuan tertentu dari manajemen keuangan yang diterima secara universal oleh para ahli dan pemimpin bisnis, dan ini dengan jelas menguraikan ruang lingkup dan fungsi manajemen keuangan.

Tujuan Manajemen Keuangan

Tujuan spesifik tertentu dan sangat berdampak yang ingin dicapai oleh manajer keuangan adalah:

Menilai Kebutuhan Modal

Manajer keuangan perlu mengevaluasi faktor-faktor seperti biaya aset lancar dan tetap, biaya pemasaran, kebutuhan modal penyangga, biaya operasi dan sumber daya manusia jangka panjang, dll. Bisnis yang sukses telah mendefinisikan dengan jelas proyeksi kebutuhan keuangan jangka pendek dan jangka panjang di tempat.

Penetapan Struktur Modal

Struktur modal perusahaan adalah kerangka yang menentukan keputusan seperti rasio utang-ekuitas dalam jangka pendek maupun jangka panjang.

Penciptaan Kebijakan Keuangan yang Efektif

Ada kebutuhan untuk membingkai kebijakan keuangan yang efisien yang mengatur pengendalian kas, proses pinjam meminjam dan sebagainya.

Optimalisasi Sumber Daya

Manajer keuangan yang hebat dapat menavigasi melalui berbagai skenario dengan memanfaatkan sumber daya keuangan yang tersedia secara optimal. Ini akan mengurangi pembakaran uang tunai dan meningkatkan perputaran uang tunai untuk menghasilkan ROI maksimum.

Fungsi Manajer Keuangan dan Penasihat

Untuk mencapai tujuan tersebut, manajer keuangan dan penasihat harus melakukan fungsi tertentu. Ini termasuk:

Penggalangan dana

Agar bisnis apa pun tumbuh dengan percaya diri dan memiliki reputasi pasar yang baik, jumlah uang tunai dan likuiditas yang memadai sangatlah penting. Oleh karena itu, bisnis mengumpulkan dana dengan ekuitas atau pembiayaan utang. Manajer keuangan mengambil keputusan untuk menjaga keseimbangan yang sehat antara hutang dan ekuitas untuk memastikan bahwa kesehatan keuangan perusahaan tidak terpengaruh.

Alokasi Dana

Alokasi dana yang cerdas sama pentingnya dengan kesehatan keuangan bisnis seperti penggalangan dana itu sendiri. Dana yang dimiliki perusahaan harus dialokasikan dengan cara terbaik setelah uji tuntas pada:

• Ukuran bisnis dan potensi pertumbuhan
• Apakah aset itu jangka pendek atau jangka panjang sebelum membelanjakannya
• Modus penggalangan dana

Perencanaan Laba

Kecuali itu adalah organisasi sosial, mendapatkan lebih banyak keuntungan akan menjadi salah satu tujuan utama bisnis mana pun. Keuntungan yang dihasilkan perusahaan menentukan kesehatan keuangan dan pertumbuhan di masa depan. Oleh karena itu, diperlukan penggunaan yang memadai dari uang yang dihasilkan sebagai keuntungan. Apakah mereka harus dibajak kembali untuk memperoleh aset dan memperluas cakupan, atau dihabiskan untuk pemasaran, mengakuisisi bisnis lain atau diinvestasikan untuk bertindak sebagai sumber daya penyangga, semua pertimbangan ini dibuat oleh para pemimpin keuangan.

Memahami Pasar Modal

Saham perusahaan diperdagangkan secara publik di bursa efek, dan transaksi serta perubahan kapitalisasi pasar perusahaan yang terdaftar adalah fenomena yang konstan. Manajer keuangan yang baik harus berpengalaman dengan dinamika pasar modal, dan risiko yang terkait. Apakah dividen akan diberikan kepada pemegang saham ketika bisnis menghasilkan laba atau diinvestasikan kembali ke dalam bisnis, merupakan salah satu keputusan penting yang dapat memengaruhi sentimen pemegang saham dan niat baik perusahaan.

Peluang Karir dalam Manajemen Keuangan

Karena manajemen keuangan merupakan bagian integral dari bisnis apa pun, dan ada peluang besar di vertikal sektor keuangan seperti akuntansi, perbankan, asuransi, dan perusahaan keuangan lainnya, ada berbagai pilihan karir yang tersedia di lapangan. Kami telah menyusun beberapa peluang menguntungkan dalam manajemen keuangan untuk Anda:

Peran Keuangan Perusahaan

Keuangan perusahaan adalah salah satu peran keuangan yang berkaitan dengan penggalangan dana untuk operasi bisnis. Profesional keuangan perusahaan harus mengelola sumber pendanaan, keputusan investasi, dan restrukturisasi modal sambil berfokus pada parameter berikut.

• Mencapai keseimbangan antara risiko dan profitabilitas
• Menganalisis dan meramalkan tren ekonomi di industri
• Menganalisis laporan perusahaan dan membuat saran terkait perbaikan
• Meningkatkan nilai saham
• Pengelolaan dana melalui pemilihan portofolio investasi
• Berfokus pada tindakan yang mengurangi risiko keuangan bagi perusahaan

Ada kepemimpinan serta peluang kerja tingkat junior untuk profesional keuangan perusahaan. Untuk mempersiapkan diri Anda untuk peran tersebut, disarankan untuk menjalani kursus manajemen keuangan profesional yang akan memberikan pengetahuan yang diperlukan mengenai pentingnya manajemen keuangan di sektor pembiayaan perusahaan.

Peran Perbankan Investasi

Salah satu karir paling berharga dan terkenal di sektor keuangan adalah di bidang perbankan investasi. Profesional perbankan investasi menangani restrukturisasi keuangan perusahaan dan mereka menggunakan data dan teknologi untuk menghasilkan wawasan dan membuat keputusan keuangan yang berdampak. Perbankan investasi membutuhkan pemahaman yang baik dan hasrat untuk pasar keuangan dan tren ekonomi. Perdagangan dan pialang saham, serta peran manajemen aset juga merupakan bagian dari segmen ini. Sementara pialang saham melakukan transaksi pasar saham atas nama klien mereka, perusahaan manajemen aset menentukan portofolio investasi untuk periode yang lebih lama dan mendiversifikasi investasi klien dengan tujuan untuk mengurangi risiko dan memberikan ROI yang unggul.

Diploma di bidang perbankan dan keuangan atau kursus manajemen risiko keuangan akan menjadi nilai tambah yang ideal bagi pencari kerja di segmen ini.

Manajemen Portofolio – Dalam dunia operasi keuangan modern, perpaduan antara perdagangan dan sains telah muncul sebagai manajemen portofolio. Ini adalah bidang lanjutan yang membutuhkan pengetahuan matematika, operasi bisnis, dan analitik data. Seorang manajer portofolio akan dipercaya untuk memandu kebijakan bisnis yang terkait dengan investasi, dan keputusan alokasi aset. Dia juga akan melakukan analisis SWOT di seluruh pasar dan fokus pada faktor-faktor seperti pertumbuhan vs keamanan, risiko utang, dll.

Manajemen risiko

Dengan dinamika pasar yang terus berubah dan variasi sosial ekonomi dan politik lainnya, manajemen risiko telah menjadi bagian penting dari operasi sektor keuangan. Profesional di bidang ini menggunakan keahlian matematika, keterampilan analitis, kemampuan penalaran, dan pemahaman pasar untuk memberi saran kepada klien mereka. Ada berbagai jenis peran manajemen risiko seperti:

• Manajer Risiko Keuangan
• Manajer Risiko Perusahaan
• Manajer Risiko Rantai Pasokan
• Manajer Risiko Operasional
• Manajer Risiko Digital

Pekerjaan manajemen risiko bergaji tinggi dan ada banyak peluang di NBFC dan sektor asuransi untuk peran manajemen risiko seperti analis, manajer, konsultan, dan penasihat, dll.

Kursus manajemen risiko keuangan akan menjadi nilai tambah yang sempurna untuk kualifikasi akuntansi atau gelar MBA.

Perencanaan keuangan

Perencana keuangan sangat diminati akhir-akhir ini. Individu, serta perusahaan, memanfaatkan layanan perencana keuangan untuk mengoptimalkan investasi dan tabungan mereka, untuk memastikan keamanan finansial di masa depan. Perencana keuangan harus ahli dalam menganalisis laporan keuangan, arus pendapatan, dan pengeluaran, serta menciptakan solusi khusus yang sesuai dengan kebutuhan klien. Ada berbagai segmen perencanaan keuangan seperti manajemen kekayaan, perencanaan pajak, perencanaan pensiun, investasi dll. Calon dapat bekerja sebagai perencana keuangan wiraswasta, meluncurkan startup perencanaan keuangan atau bekerja di bisnis seperti Knowledge Process Outsourcing (KPOs), NBFC, Perusahaan Manajemen Aset (AMC), atau perusahaan manajemen kekayaan dan jasa keuangan.

Gelar master di bidang keuangan atau PGDM Finance bersama dengan MBA akan membuat seseorang menjadi pekerja yang baik di arena ini.

Sektor Perbankan Komersial

Bank adalah pendukung utama dukungan keuangan bagi individu maupun bisnis. Dari mengelola tabungan dan giro, debit, dan kartu kredit, hingga menawarkan pinjaman pribadi, rumah, pendidikan atau bisnis, bank adalah kunci perjalanan keuangan setiap orang. Pekerjaan perbankan dihormati, dan menawarkan gaji yang baik dan jam kerja yang tetap. Saat ini, memiliki keahlian teknologi di samping gelar MBA dapat membuat seseorang sangat dapat dipekerjakan di arena ini.

Kepatuhan dan Manajemen Keuangan Internal

Perusahaan juga mempekerjakan manajer dan administrator keuangan untuk menangani berbagai prosedur dan peraturan seperti kepatuhan hukum, operasi etis, kepatuhan terhadap standar industri, dan manajemen reputasi, dll.

Peran ini paling cocok untuk orang-orang dengan gelar sarjana di bidang akuntansi dan hukum. Dengan menambahkan kualifikasi khusus sektor seperti diploma akuntansi keuangan, seseorang dapat meraih magang atau peluang kerja yang menarik di arena ini.